タグ別アーカイブ: FP

キバンインターナショナル女子部の萌です。

11月に、平成27年第2回CFP試験が開催されます。
私は金融資産運用設計タックス・プランニングの2科目の受験を決めました!

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CFP運用設計速習演習講座の解答解説動画を金融、タックスともまとめ終えたところで、
平成27年第1回の問題(今年6月の問題)にチャレンジ!
2時間計ってやってみました!

まずは金融

わからない問題がちらほらありましたが、本番さながらに勘で選択。笑

2時間しっかりと時間を使い、結果は・・・

20点

残念でした。この回の合格ラインは50問中30問なので、惜しくも何ともありません泣

以前解けたのに解けなくなった問題もありました。
今後は、できなかった問題をひたすら反復します!

続いてタックス

こちらも2時間計って・・・

問題を解き・・・
あれ、これで合ってるのかな?
あれ、解き方さっぱりわからない・・・

・・・

10問やったところで中断しました。。
1問しか合っていませんでした・・・

ということで、今後の課題がわかりました。

金融:計算問題を中心に、確実に得点できるよう詰めていく。

タックス:とにかく解答パターンを掴む。

学習をしていて思うのが、金融はわからない問題はさっぱりわかりません。
対してタックスは、大まかな計算パターンは決まっているのですが、
ケースによって違う部分をしっかり覚えなければ正解と違う数字が出てしまいます。

金融は頭に入らない問題は同じ問題を解いても解いてもなかなかできませんが、
タックスは一度やった問題はほとんど解けます。

科目ごとに傾向が違うことがよくわかったので、
それぞれの傾向に合わせて対策を練っていきます!

基本的な問題は引き続きCFP運用設計速習演習講座を活用します!

今回使用しているCFP速習演習講座

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

11月に、平成27年第2回CFP試験が開催されます。
私は金融資産運用設計タックス・プランニングの2科目の受験を決めました!

金融は昨年11月試験のリベンジです。
あとわずか2、3点足りずに不合格でした。

昨年受験勉強した際に、CFP金融資産運用設計速習演習講座の解答解説を簡単にメモしていましたが、
今回もう一度まとめ直そうと思います。

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左:去年の解答解説 右:新しい解答解説

今年の2月に証券外務員一種に合格したので、証券外務員と範囲が被る部分はいくらか覚えていました。
しかし、CFPでよく出題される問題は記憶から薄れている部分も・・・

金融は思い出す作業が主になると思います。

タックスとうまく平行できるよう頑張ります!

現在、平成27年第2回CFP試験の受験申込み期間中です!
(詳しくは日本FP協会HP参照https://www.jafp.or.jp/)

受験される皆さん、頑張りましょう!

記事に出てきた講座


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キバンインターナショナル女子部の萌です。

今度の11月に、平成27年第2回CFP試験があります。
社会人になり、今年は受験するか決めかねていました。

仕事もだいぶ慣れてきて、かつまだ定時で帰宅できるので、
金融資産運用設計タックス・プランニングの2科目の受験を決めました!

金融は去年のリベンジです。
去年はおしくもあと1、2点のところで不合格でした。

タックスは初受験です。
税金は全ての科目に関わっているので、今後他の科目での受験にも繋げられると思い、受験することにしました。

タックスの内容は税制改正によって年々変わるので、
日本FP協会が出版している平成27年版テキストを買いました。
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基本的には過去問CFP速習演習講座(今回はCFP金融資産運用設計速習演習講座とCFPタックスプランニング速習演習講座)で問題をどんどん解いていき、わからない部分はテキストで理解するのが私の勉強スタイルです。

金融はそこまで毎年大きく変化するものではないので、資格の学校に通っていた時に使っていたテキストを使用します。
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前回の試験である平成27年第1回の過去問が9月3日に発売予定でまだ発売されていないので、それまではCFP速習演習講座を利用することにします!

社会人になって初めての資格試験、頑張ります!

今回使用する講座はこちら


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キバンインターナショナル女子部の萌です。

先日、無事にAFP資格の更新が終わり、新しいAFPライセンスカードが届きました!

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FP2級に合格することがAFP認定条件のひとつです。

FP協会認定のこのAFP資格は、2年で15単位取得することが更新の条件です。
つまり、資格取得後も継続的に勉強する必要があるのです。

ちなみにAFPの上級資格CFPだと、カードがゴールドになります。
いつの日か絶対にCFPのライセンスを取得します!

皆さんもこのカードを手にしませんか?

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保険

キバンインターナショナル女子部の萌です。

最近、保険会社が力を入れている「超保険」、
そのメリット

メリット
・補償の漏れや重複を防げる
・相談や事故対応を1つの窓口で
・保険料が割安に
(日本経済新聞6月8日の記事より)

ということです。
(前回の記事)

その他に考えられるメリットとしては、

・契約の手間が軽減される

ということが挙げられます。

保険は目に見えない金融商品なので、
保険業法という法律の下、保険加入にあたっての必要事項、必要書類が多くあります。
自動車保険火災保険生命保険とそれぞれ加入するとしたら、
それぞれで加入手続きをとる必要があり、書く書類の量も膨大でとても大変です。

超保険
は、複数の保険が組み合わさった1つの保険なので、その加入手続きが1度で済むことが期待されます。

逆にデメリットはどうでしょう。

1.どんな保険かわかりにくいため、保険金の請求が漏れてしまう可能性が高まる

2.代理店の負担が増えるため、保険金受け取りまでの時間が遅くなってしまう危険性がある

3.保険の内容が複雑になってしまうので、各社での比較検討が難しくなる

主にこのようなデメリットが挙げられると思います。

どんなに画期的と言われる新しい保険が出ようとも、必ず各保険のメリット、デメリットがあります。

自分のライフスタイルに合うかどうかを見極めることが大切なのです。

もしわからない場合は、中立的な立場でアドバイスがもらえるFPに相談するか、、
自分で勉強してみましょう!

FP試験の勉強をすれば、保険の基礎がわかりますよ!

FP講座の詳細はコチラ!

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

ここ最近、保険会社が力を入れている保険に「超保険」という保険があります。

超保険
、、、
名前だけ聞いても何の保険なのかわかりませんね。

超保険とは、生命保険損害保険が一体になった保険です。

これまでは、

自動車に関する補償=自動車保険
住宅に関する補償=火災保険、住宅総合保険など
ケガや病気の保障=医療保険、傷害保険
万が一亡くなったときの保障=生命保険

と、それぞれ加入する必要がありました。

しかし、これらの保険をすべて組み込み、1つの保険ですべての保障(補償)がついているものが、
この「超保険」なのです。

このニュースが掲載されていた日経新聞には、以下のメリットが記載されていました。

メリット
・補償の漏れや重複を防げる
・相談や事故対応を1つの窓口で
・保険料が割安に
(日本経済新聞6月8日の記事より)

確かにその通りですね!

他にもメリットがあると思いますし、
逆にデメリットもあると思います。
どんなメリットデメリットがあるでしょうか?

皆さんも考えてみてくださいね!

保険の基礎はこの資格で学べます!

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

新社会人の皆さんは初任給はもちろん、5月・6月分の給料ももらっていることと思います。

給与明細を見たら、
あれ、なんか控除額多くない?
と思われた方も少なくないのではないでしょうか。

給与明細見本
※給与明細の一例です。

この給与明細で控除されているものを見てみましょう。

・健康保険・・・国民健康保険の保険料です。

・厚生年金・・・厚生年金の保険料です。厚生年金は、国民年金の上乗せ部分に当たります。

・雇用保険・・・雇用保険の保険料です。

・所得税・・・会社に預ける所得税額です。会社員の場合、企業が社員に替わって所得税を納めます。

・旅行積立・・・会社独自の積立金です。

健康保険や国民年金、雇用保険は国の社会保障です。

次回から個別に説明していきたいと思います。

社会保障について体系的に学びたい方はこの資格!

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

弊社では、法人様から従業員用のアカウント発行や講座提供も承っています。

法人

どんな方がどんな講座を受講するかという事例をご紹介しますと、、。

経営管理
税務実務入門
日商簿記検定講座2級

経理
税務実務入門
ビジネスで使える統計講座
ファイナンシャルプランナー3級講座
ファイナンシャルプランナー2級講座

グループ監査
ビジネス実務法務検定3級試験対策講座
ファイナンシャルプランナー3級講座

品質保証
ファイナンシャルプランナー3級講座

店舗
日商簿記検定講座2級
税務実務入門
ビジネスで使える統計講座
ビジネス実務法務検定3級試験対策講座
ファイナンシャルプランナー3級講座

このように、職種が複数あって人数もそれなりにいるケースでも、
実際に利用する講座は

日商簿記検定講座2級
税務実務入門
ビジネスで使える統計講座
ビジネス実務法務検定3級試験対策講座
ファイナンシャルプランナー3級講座
ファイナンシャルプランナー2級講座

上記の6つしかありませんでした。

このことから考えて、

簿記税務統計法律FP

これらの学習をすると、ビジネスに大いに役立つと言えるのではないでしょうか。

実際、私も簿記やFPの資格を取り、大学の授業で税金や法律の勉強もかじりましたが、仕事の場で役に立つ場面はたくさんあります。

簿記ビジネス実務法務FPは資格試験もありますので、ぜひチャレンジしてみてください!

※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

各講座の詳細はコチラ

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毎月第3水曜日開催!
キバンインターナショナルビジネスセミナー~失敗しないeラーニング活用法~

毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。

第3回は2015年4月15(水)15時から。ご参加は無料です。お気軽に起こしください。

●テーマ:人材ビジネスの達人が語る新時代の人材教育
●講師:斉藤直人

●第3回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
http://elearning.co.jp/?page_id=16478

※参考:キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ(今後の予定や過去の勉強会の様子(写真)など)
http://elearning.co.jp/?page_id=15331

こんにちは、キバンインターナショナル女子部の鈴木萌です。

普段は枕元で充電しているiPhone5Sのアラームで起床していますが、
スヌーズ機能を使ってズルズルと二度寝三度寝してしまうので、
机でいつも充電しているiPhone4も同じ時間にアラームをセットしてみました。

その結果・・・

いつものアラームを止め、
やばい、もう一個も鳴る・・・!急がないと・・・」←同じ部屋で寝ている人が起きてしまう

と思いながらベッドから転がり落ち、iPhone4まで這いつくばって2つ目のアラームを止めに行きました。

きっと傍からみたら非常に醜いです笑

しかもそのままカーペットの上に座ってぼーっとしていました。
体がまだ眠っている感覚でしたzzZ

やっとこさ窓際に行って朝日を浴び、目が覚めてきました。

そこからシャワーを浴びたり身支度を整え、
30分くらいCFP金融資産運用設計速習演習講座の問題を解きました!

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実に半月ぶりにCFP金融をやったので、できた問題ができなくなってしまっていました。。
それ以上に問題なのが、自宅勉強ということもあってか集中力が足りず、いつもより問題を解くのに少し時間がかかってしまいました。
スピード勝負のCFPでは解く早さも考えなければなりません。

脳を目覚めさせて回転させるには、
何か食べ物か飲み物を少し口にしたほうが良いかもしれません。
ちょっと考えてみます。

まずはもう何日か同じ時間に起きられるようにします!

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

6月の試験に向けて、CFPの勉強をぼちぼちとやっています。
朝勉強しようとか言いながらあれから全然できていないですが・・・;;;

今日は伊藤亮太先生CFP金融資産運用設計速習演習講座から1問。
毎回1問出題されていることが多い純金積立の問題です。

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これは4番が不適切です。
換金しなければ課税の対象にならず、金貨は金の形が変わっただけなので換金ではありません。

受験するときに純金積立の問題を何度かやったらこのパターンの問題が多くて覚えてしまいました。

しかし・・・毎年問題作成者が変わり、どんどん捻りのある問題になっていくのがCFP試験です。
今後、純金積立の問題は別の角度から捻って出題されるのではないかと予想しています。

そのときは諦め、他の問題で点を取りたいと思います。。
ひとまずは過去問をマスターできるように頑張ります!

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