タグ別アーカイブ: FP

こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

来月より、第3水曜日にビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜を開催致します。
記念すべき第1回目は2/18(水)15:00より16:00までの1時間
ご希望の方へは16時より30分質疑応答時間です。
学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです!

講師にドナルド松山先生をお迎えし、
社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
というテーマでお話をしていただきます。

ファイナンシャルプランニングはFP(ファイナンシャルプランナー)の根幹となる考え方ですが、
FPは幅広くお金の知識を勉強します。

私もFPを勉強し始めたときに思いましたが、「本当に実生活や実務に活かせるの?」と考える人も少なくないのではないでしょうか。

実は、日常にアンテナを立てていくと、FPの知識が役に立つ部分はたくさんあります。
例えば、経済のニュースにもFPの知識が役に立ったりするのです。

FPの知識が活かせる最新のニュースをお送りします。


株価画像

米司法省、ムーディーズ調査=不正格付け疑い―報道

【ニューヨーク時事】米紙ウォール・ストリート・ジャーナル(電子版)は1日、2008年の金融危機発生前に証券化商品に本来より高い格付けを付与した疑いがあるとして、米司法省が格付け大手ムーディーズ・インベスターズ・サービスを調査していると報じた。
同紙によると、04~07年ごろの住宅ローン担保証券(RMBS)に対する格付けが調査の焦点。司法省はムーディーズが自社の業績を優先させ、格付け基準をゆがめた恐れがあるとみている。調査は初期段階で、提訴に至るかどうかは不透明だという。
(時事通信 2015年2月2日付記事より)


FPの金融資産運用設計では格付機関の格付記号について勉強します。

格付けの高い順に
AAA
AA
A
BBB

ここまでが投資適格債
以下は投資不適格債(いわゆるジャンク債)
BB
B
CCC
CC
C
D

と習います。
ちなみに投資適格債投資不適格債の境目を暗記する語呂合わせは
「投資にビビ(BB)」です笑
私もこの語呂合わせのおかげで楽々覚えました!

ちなみにムーディーズ社が実際につける格付について調べたところ・・・

世間では最高位格付けをAAA(トリプルA)と称する事が多いが、これはスタンダード&プアーズ社の長期発行体格付け記号である。ムーディーズの長期債務格付けの最高位はAaaとなる。BBB、CCCに相当する記号も二番目以降の文字はaで、Baa、Caaとなる。またS&P社では、AAからCCCまでのランクに対して+及び-の記号を付加する事で3段階(例えばAAならば、AA+、AA、AA-)に細分化するが、ムーディーズの場合はAaからCaaまでのランクに対して1,2,3の数字を付加(1の方が格付けは上)して3段階に細分化する。 ムーディーズの格付け記号を最上位から並べると次のようになる。 Aaa,Aa1,Aa2,Aa3,A1,A2,A3,Baa1,Baa2,Baa3,Ba1,Ba2,Ba3,B1,B2,B3,Caa1,Caa2,Caa3,Ca,C
(ウィキペディアより)

投資適格債投資不適格債の境目は一緒ですので、FPでは基本だけ勉強します。

ところで、ウィキペディアにはこの下に偶然、今回のニュースに関する事柄が書いてありました。

ムーディーズは2008年9月のリーマンショック以前にリーマンブラザーズに対してA3と格付けしていた。格付けが引き下げられたのは、リーマンブラザーズが破綻した後でB3に変更された。これ以降、ムーディーズの格付けの信用は失墜し影響力は低下している。

ウィキペディアの最新更新日は2014年12月18日

たしかに一気に9ランクも下がり、投資適格債から投資不適格債に転落するとは格付の意義から疑われますね。
リーマンショックの出来事が今になって調査をが入っているとは気になるところです。

毎月第3水曜日開催!
キバンインターナショナルビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜

毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。(学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです!)

第一回は2015年2月18(水)15時から!参加費は無料!お気軽に起こしください。

●テーマ:社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
●講師:ファイナンシャルプランナー ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
http://elearning.co.jp/?page_id=15499

※参考:キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ(第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子(写真)など)
http://elearning.co.jp/?page_id=15331

FP講座の詳細はコチラ

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キバンインターナショナル女子部の鈴木萌です。

来月より、第3水曜日にビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜を開催致します。
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テーマは「社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
講師のドナルド松山先生にインタビューをしました!

インタビューを録音させていただき、それを文字に起こして記事にしました。

【ビジネスセミナーを成功させるまで100の努力】ドナルド松山先生にインタビュー1.ドナルド松山先生の自己紹介【改善No.2】
http://blog.elearning.co.jp/archives/38428.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー2.資格を取って活かす
http://blog.elearning.co.jp/archives/38449.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー3.先生のオフモード
http://blog.elearning.co.jp/archives/38453.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー4.先生のお友達
http://blog.elearning.co.jp/archives/38582.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー5.先生にとっての「○○とは?」
http://blog.elearning.co.jp/archives/38585.php

今回、ドナルド松山先生の収録前にお時間をいただいたので、あまりお話を広げて聞く時間がなく、一問一答のようになってしまいました。。。
聞くべき項目が少し多かったです。社内で次回のインタビューに活かせたらと思います。

このインタビューでドナルド松山先生のことがより身近に感じることができました!
ぜひインタビュー記事をご覧になってからセミナーにお越しくださいね。

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キバンインターナショナル女子部の鈴木萌です。

来月より、第3水曜日にビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜を開催致します。
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テーマは「社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
講師のドナルド松山先生にインタビューをしました!
最終回になります今回は「○○とは?」の質問に2つお答えいただきました。

- 社内で出た最後の項目になるんですけど、弊社はeラーニングの会社ということで、松山先生にとってeラーニングとは?

好きなタイミングで好きなところだけ勉強できるっていうメリットがあるのかなと思いますね。

講義する側にとっては一方的なので、悪く言うと好き勝手言えるというか言いたいことを言える。
言いたいことを言った中から受講生さんは必要なところだけ聞いてもらって学んでいただけばいいのかなと思っています。

- そうですよね、やっぱりカメラの前と人の前だと全然違いますか?

違いますね!
やっぱり反応があるとないとで全然違う。

私はどっちかというと反応ない方が楽なんですよね。
反応あると・・・人見知りするところあって。こんな仕事しながら人見知りして大丈夫かってとこなんですけど笑
なんで、反応なくてバーっと一方的にしゃべる方が楽なんですよ。

- やっぱりそのあたりは講師の方によって分かれるところではありますよね。

- 社内で出た項目は以上なんですが、個人的にお聞きたいことがありまして。
- FPとは一言でいうと・・・なんでしょう?これ意外と難しいんですよね。

なんだったかな・・・俺Facebookか何かに書いたんだよな。
「未来予想図」って言ったのかな?
「人生羅針盤」って言ったのかな?
どっちかだったと思います。

人生羅針盤だったかな。
俺一回絵を描いたことがあるんですよ。
生まれてから死ぬまでの横軸を書いて、夢が時間とともに少なくなるけど経験値が貯まっていく
その要素が、人の出会いとか知識とか勉強とかアクシデントとかっていうので経験値が増えて、夢が消えてって結局・・・
結論なんて書いたかな、ちょっと忘れましたけど笑
そんな感じのこと書きましたね。

- ありがとうございました!

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こんにちは、キバンインターナショナル女子部の鈴木萌です。
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社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
というテーマでお話をしていただきます。

ですが、
ファイナンシャルプランニングって何?
という方が多いと、その必要性や魅力がわからないと思います。

ファイナンシャルプランニング=FP
今回はFPとはどんな勉強をするのか、というお話をします。

ファイナンシャルプランニングを実行するには、お金に関する包括的な知識が必要です。
FP試験の勉強では、6つの分野を勉強します。

1.ライフプランニングと資金計画
 →ファイナンシャルプランニングや人生資金、社会保障など

2.タックスプランニング
 →所得税、消費税、法人税など

3.金融資産運用
 →経済の基礎知識、債券・株式・投資信託といった金融商品など

4.リスクと保険
 →リスクマネジメントの基礎的考え方、生命保険、損害保険など

5.不動産
 →不動産に関する取引、法律、税金など

6.相続・事業承継
 →贈与・相続に関する法律、税金、相続税対策など

資格の勉強が実務でどのように活かせるのか
以前ブログ記事に書いていますのでよろしければご覧ください。

【FPへの道by萌】勉強と実務の違い~ライフプランニング編~
(http://blog.elearning.co.jp/archives/38154.php)

【FPへの道by萌】勉強と実務の違い~タックス編~
(http://blog.elearning.co.jp/archives/38210.php)

【FPへの道by萌】勉強と実務の違い~金融編~
(http://blog.elearning.co.jp/archives/38273.php)

【FPへの道by萌】勉強と実務の違い~生命保険編~
(http://blog.elearning.co.jp/archives/37946.php)

【FPへの道by萌】勉強と実務の違い~相続編~
(http://blog.elearning.co.jp/archives/38321.php)

※不動産はお待ちください。。。

セミナーはライフプランニングのお話が中心になるのではないかと思います。
FPの基礎となる部分で知っていると知らないとではまるで変わってくると思うので、ぜひ聞きにいらしてください。
スタッフ一同お待ちしております!

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キバンインターナショナルビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜

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講師のドナルド松山先生にインタビューをしました!
今回は少し短いですが第四弾、先生の身の回りにいるお友達をお伺いしました。

- あと友達紹介というのもあるんですが、面白い友達とかいますか?笑

友達って誰を紹介すればいいのかなあ・・・
う~ん・・・FPの講座だからFPの方がいいのかな~
難しいな~。。。

- ネタになればという趣旨なので、こんな面白い人がいる!みたいなノリでいいですよ笑

そうですよね笑

面白い友達、なんか頭にいっぱい浮かんだけど・・・

これを友達と呼んでいいのかどうかあれですけど、
実は今自分たちで芝居をやろうとしてるんですけど、一緒にやろうとしている女性が実を言うと年齢が21歳。
ということは年齢差29。
同じ目線でものを言えるのかみたいな感じですけど笑

その女性ともうひとり別の女性と3人で死神やったんですよ。
死神の役をやって、それが派生して一緒にディズニーランドに遊びに行ったりとかしてて。

そこから芝居やろうねって話で、稽古、要は夏に向けてやろうっていうそんな友達がいます。
年齢差29っていうのは危険かもしれないですけど笑

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お金の専門家、伊藤亮太先生ならでは

CATEGORIES eラーニングby.o.nakamura0 Comments2015.01.30

お金の専門家、伊藤亮太先生ならではの悩みですよねー。
僕も影響されて、本当に細々ですが、コインを集めだしました。

↓お金のスペシャリスト伊藤亮太先生による講座
伊藤亮太の自宅で1週間で合格!FP2級合格講座
http://elearning.co.jp/?page_id=9278

伊藤亮太の10日で合格!証券外務員1種
http://elearning.co.jp/?page_id=6773

▼伊藤亮太先生のFBへの投稿から引用
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講師のドナルド松山先生にインタビューをしました!
自己紹介、資格についてのお話に続き第三弾です。

- お仕事の話などいろいろ伺いましたが、先生の趣味とかは?なんてのも項目に入っているんです笑

オフィシャルな趣味って、スキーと、これファンスキーですね。最近10年やっていないテニスと、旅行と、ドライブと・・・
何を言おうかな笑
カラオケはたぶん今だにやってますね。ヒトカラとか平気でやります。

ほんとは趣味に入れてないんだけど趣味かなというのは、水族館動物園巡り。
寺社巡り。これたぶん趣味に入れていいかなって思うんですよね。

- いいですね!
- あと思い出の場所なんていう項目もありまして、本当は実際にその場所に行ってカメラで撮影とかしたいね~なんて社内で話してたんですけど笑
- さすがに難しいのでお話だけ伺えればと思います。

思い出の場所・・・前にこれ、ブログじゃなくてツイッターでも書いたな笑

思い出の場所って言い方をすると違うのかもしれないけど、自分で聖地と思っているのがいくつかあって。
仕事の聖地としてるのが茅場町。
で、趣味の聖地としてあるのが、茨城県の鹿島サッカースタジアム。
私鹿島ファンなんですよ笑

あとは鴨川シーワールド。三宮のフラワーロード。2つとも震災関係なんですよ。
鴨シーは、3.11のときにそこに行ってたんです。

- えー!海沿いで怖いですよね・・・!?

津波警報が出てて、その前に地震がきたから建物から離れてくださいがあって、
そのあと津波警報で上がってくださいって言われて。

馬鹿だからそんな東北の大津波の状態全然知らんと、
「津波くんねや、どんなんかな~」とか思って見てて笑

実を言うとその日泊まったんですよ。鴨川じゃなくて安房小湊に。
安房小湊のところで泊まったけど、あそこだけたしか津波きてないんですよね、外房って。
上総一ノ宮より北側の方がきてて、内房もきてるんですよねたしかね。

- 内房は逆に地盤が緩んで液状化とかが多かったですね。

そうですよね。
なので、あそこだけ助かってていやあ~・・・
あの日のスケジュールではひょっとしたら大洗の方に行ってたかもしれないんですよね。
そこで運があんねやとか思いましたね笑

そんなとこかな~思い出の地って。
茅場町は仕事の出発点みたいな感じですね。

あとFPの真髄を学んだところは東中野で、
役者としての真髄を学んだところは中野ですね。

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ですが、
ファイナンシャルプランニングって何?
という方が多いと、その必要性や魅力がわからないと思います。
なのでその改善として、ファイナンシャルプランニングについてお話します。

といっても、ファイナンシャルプランニングとは、私がブログで書いているFPのことなので、関連する記事はちょこちょこ書いています。

では改めてファイナンシャルプランニングとは何かといいますと、、、
ドナルド松山のFP2級3級技能士講座のガイダンスの冒頭で、ドナルド松山先生がお話していました!

先生が話していることを引用しますと、

ファイナンシャルプランニングとは
夢・目標を実現するために”お金”の面で計画する事。
これのことをライフプランなんて言い方します。

ファイナンシャルプランニングというのはお金の面で計画することですよーということなんですけど、
ライフプランっていうのは人生設計ですよね。
人生設計をお金でサポートしていきますよーということです。

なぜFPが注目されてきているかという背景をお話しますと、、

高度経済成長期やバブルなど終身雇用で年功序列の賃金形態だった時代は、
年齢が上がるについて給料も上がり、退職金によって老後も困らない画一的なライフスタイルでした。

しかし、現在は正社員でもリストラ大企業でも倒産する可能性があり、
ライフスタイルも多様化してきています。

自分の人生設計、特にお金の面からのライフプランを考える必要が出てきたのが、ファイナンシャルプランニングを学ぶ必要が高まった理由です。

セミナーではこのようなファイナンシャルプランニングの基礎が学べます。
自分の人生を考えることで、仕事に対する気持ちも新たなものとなるのではないでしょうか。

皆様のお越しをお待ちしております!

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FPは幅広くお金の知識を勉強します。
が、本当に実生活や実務に活かせるの?と思いませんか?
私もFPを習ったばかりの頃はそう思っていて、実際になかなか知識が実践できていませんでした。

ここではあくまで私の見解ですが、FPの試験勉強と実務にどのようなギャップがあるかお話します。
今日は相続・事業承継についてです。


相続

相続・事業承継は、意外といろいろな分野が関連してきます。
FPの分野で見ても、税金不動産保険などが関係します。
つまり、実務でも税理士事務所、不動産会社、保険会社などに勤める人も実務に関わる可能性があるのです。

しかし、相続や事業承継は一生の中でそんなに何度もあることではありません。
他の分野に比べ実務に携わる可能性は低くなります。
そのため相続のプロフェッショナルは少ないのが現状です。

税理士事務所で相続の案件を取り扱う事務所は、税務署で相続を専門にしていたOBを社員に迎えて担当にさせるパターンがあるようです。
また、相続専門の会計事務所や法律事務所などがあります。
規模の大きくない会社はそういった事務所と提携して相続の相談に対応することも多いと思います。

事業承継も同じく専門的な知識が必要になります。
私は大学でも事業承継の勉強をしましたが、FPで勉強することだけでは不十分なことも多そうだという印象でした。
少なくとも民法会社法会社組織についてなどを理解している必要があるのです。

相続の関連資格には、最近登場した相続診断士という資格があります。
近頃FPの間でも取得している人がちらほら見受けられます。
また、宅建も相続の範囲と重なるところがあります。

また、資格ではないですがeラーニングに「大増税時代の相続に備える(相続の課題と対策)」という実用講座があります。
この講座は、日本FP協会の理事長であり相続事業承継のプロフェッショナルである白根壽晴先生が講師を務める講座です。
税金の面だけでなく、現状の実務や実態をお話されており、誰が見ても良い内容になっていますので、知識を深めるためにもよろしければご覧になってみてください。
http://elearning.co.jp/?page_id=12944

相続や事業承継は頻度が少ないとはいえ、一生に少なくとも一度は経験する人が多いと思うので、相続の基礎を学んで損はないと思います。
ぜひFPで包括的に学んでみてください。

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前回の自己紹介からの続きをお送りします。

- 証券会社や保険会社にいるうちにFPなどいろいろな資格を取っているということですね。
- 資格をいくつか取ったメリットとかあれば教えていただけますか?

元々私中学高校の時、まだいわゆる資格ブームになる前の時に、資格を持っていれば学歴がなくても食べていけるかなっていうのを漠然思っていて、じゃあその資格を自分がとれてかつ有効になる資格を一個一個取っていこうっていう発想をしました。

で、たしかに実務に使ってる資格ってあるんですけど、実を言うと資格を持っているだけで実務やっていない資格が一個か二個あるんですよ。
それが逆に仕事を呼んだりとかすることありますね。

- そうなんですね!持ってるだけで仕事がきたりもあるんですね!
- その資格を取っているとき、勉強中の話になるんですけど、その時の苦労話とかあれば教えてください。

そうですね、時間がなかったっていうことかな・・・
特にサラリーマンやるようになってから時間がなかったので、例えば電車の中で本を読むだけとか、あとホントはこれは違反なのかもしれませんけど、業務中に勉強するとか。
システムやってると空き時間とか出てくるときがあるので、それを使ってちょっと勉強したりとかいうのがありましたね。

- 時間をうまく使っていらしたんですね。
- 勉強での失敗例とかってありますか?

勉強の失敗・・・
う~ん・・・

ベースの知識として、これは特にFPとか証券外務員?取ったときに気にしてたというか、統計学を学生時代にしっかりやっておけばよかったかなというのはありますね。

出てくること出てくることが統計学をベースにしたリスクがどうたらとか
そういうのが出てくるのがすごく多くて
実務でやるときにも、じゃあどれくらいの確率でこれが起きるか起きないかっていう相談とか受けることが多くて、
そこを学んでる学んでないの差が大きいかなと思いましたね。

- ああ!すごいわかります!数字的なものいっぱい出てきますものね!
- それで実際に資格をとられて、こちらのスタジオで講座を始めたきっかけって何だったのですか?

えっとね笑 どう言おうかな笑
中村さんからいきなりメールがきて、なんかこんなことを考えてるんだけどどう?なんてきて。
たぶんね、以前どっかでお会いしてたんだけどそのお会いしたきっかけが今だに思い出せない笑

あれ、お名前は存じ上げてるんだけど、どこの誰だったっけ?まあいいや!
と思って、それでお話いただいて笑

- そうだったんですか!笑 最初は国内旅行業務取扱管理者ですよね。
- FPはあとからで・・・

あとからですね。
国内旅行やってる最中に、FPでこういう形で講座やってみないか?って言われました。

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