タグ別アーカイブ: FPへの道by萌

こんにちは、キバンインターナショナル女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

毎月第3水曜日開催!キバンインターナショナルビジネスセミナー 〜失敗しないeラーニング活用法〜
第一回は2015年2月18(水)15時から参加費は無料

講師にドナルド松山先生をお迎えし、テーマは「社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法」です!

このセミナーの2日前に証券外務員一種を受験します!
講師でいらっしゃるドナルド松山先生、証券外務員の講師としても活躍されているんです!

私は夜に勉強することもありますが、集中力が散漫になり、
問題と問題の間でぼーっとしてしまったり、文章が全く頭に入らなかったりします・・・

なので、今日はいつもより一時間早く起床し、通勤前の時間で勉強しました!
といっても、これを2回くらい試みたのですが失敗し、3度目の正直という感じでした。。。

30分ちょっと早く家を出て、近くのカフェへ!
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今日は電卓を持っていないので、文章題オンリーの「協会定款・諸規則」の最初のページだけやりました。
全部で7問←少ない。。

勉強中に雑念が現れ、「手帳にあの予定メモしなきゃ・・・」となり、
1ページ問題やったところでそれに取り掛かってしまいました。。。。

別のことをやるには時間が短すぎました。
反省反省・・・

でも、朝の方が時間が限られているので集中力が高く、夜と比較したら格段に早く問題が解けました。
人によって勉強が捗る時間はそれぞれだと思いますが、私は朝が合っているようです!
これがわかっただけでも収穫です♪

さらに、通勤でモチベーションが上がり、電車の中で伊藤先生の証券外務員講座を見てました。

徐々に朝勉強の時間を長くしていき、1時間半の朝時間確保を目指したいと思います!
本日は30分
試験当日までに目標を達成できるでしょうか!?

毎月第3水曜日開催!
キバンインターナショナルビジネスセミナー 〜失敗しないeラーニング活用法〜

毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。(学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです!)

第一回は2015年2月18(水)15時から!参加費は無料!お気軽に起こしください。

●テーマ:社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
●講師:ファイナンシャルプランナー ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
http://elearning.co.jp/?page_id=15499

※参考:キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ(第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子(写真)など)
http://elearning.co.jp/?page_id=15331

証券外務員講座の詳細はコチラ

伊藤亮太の10日で合格!証券外務員1種 – 365日パック 29,000円(税込)
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こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

来月より、第3水曜日にビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜を開催致します。
記念すべき第1回目は2/18(水)15:00より16:00までの1時間
ご希望の方へは16時より30分質疑応答時間です。
学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです!

講師にドナルド松山先生をお迎えし、
社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
というテーマでお話をしていただきます。

ファイナンシャルプランニングはFP(ファイナンシャルプランナー)の根幹となる考え方ですが、
FPは幅広くお金の知識を勉強します。
保険もそのうちのひとつです。

先日、とある調べ物をしました。
パンダスタジオで内装の工事をしているので、そのための保険が必要ということで、工事に関する保険を調べました。

工事
※工事のイメージです。パンダスタジオではありません。。

工事の保険といえば・・・FPで勉強するのは請負賠償責任保険PL保険(生産物賠償責任保険)ですね。

請負賠償責任保険とは、請負工事の遂行中に発生した事故によって、
第三者の身体を害したり、第三者の財物を破損、汚損等の損害を与えた場合に生じる賠償責任の負担を補償する保険です。
簡単に言うと、作業中に第三者へ損害を与えた場合に補償される保険です。

PL保険は、製造、販売した製品の欠陥によって第三者の身体を害したり、第三者の財物を破損、汚損等の損害を与えた場合に生じる賠償責任の負担を補償する保険です。
請負賠償責任保険作業中に第三者へ損害を与えた場合の保険であるのに対し、
PL保険作業後に第三者へ損害を与えた場合補償される保険です。
これは工事に限らず、メーカーや小売業でも必要な保険です。

実際の工事保険は、他に
・工事の対象物に掛ける保険
・従業員・下請け業者・アルバイトなどの現場作業者に掛ける保険

があります。

あ、請負賠償責任保険PL保険以外はFP試験にはもちろん出ませんので予備知識として!
(CFPだと可能性0とは言い切れませんが。。)

工事の対象物に掛ける保険は、建設工事保険土木工事保険組立保険があります。
これらは、工事の種類によって分類されています。
工事中に発生した事故によって工事対象物に損害を被った場合に補償されます。

現場作業者に掛ける保険は、
政府労災保険の上乗せで補償をする労災上乗せ保険
政府労災の支給とは関連なく補償を受け取れる業務上傷害保険
事業者の過失によって労災が発生した場合の賠償責任を補償する使用者賠償責任保険
があります。

今回パンダスタジオの工事に関しては、取り急ぎ現場でのケガに備えたいということで、業務上傷害保険に加入することにしました!

調べていると、工事保険専門の代理店やWebサイトが多く出てきました。
確かにニッチな市場で、建設業界だけでなくパンダスタジオの工事のような需要もあるんだなと学びました!

保険は知れば知るほど奥が深いですね~

ライフプランニングは個人の生命保険を考える上でも重要な考え方です。
ビジネスセミナーでライフプランニングの基本を学びませんか?

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ファイナンシャルプランニングはFP(ファイナンシャルプランナー)の根幹となる考え方ですが、
FPは幅広くお金の知識を勉強します。

私もFPを勉強し始めたときに思いましたが、「本当に実生活や実務に活かせるの?」と考える人も少なくないのではないでしょうか。

実は、日常にアンテナを立てていくと、FPの知識が役に立つ部分はたくさんあります。
例えば、経済のニュースにもFPの知識が役に立ったりするのです。

FPの知識に関連する最新のニュースをお送りします。


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集団インフル、初の保険…施設休業の損失補償

 損害保険ジャパン日本興亜は、インフルエンザやノロウイルスの集団感染で介護施設を休業した場合の損失を補償する保険を2月上旬に発売する。

 同社によると、鳥インフルエンザの集団感染に対応する保険はあったが、一般的なインフルエンザによる損失をカバーする商品は初めて。

 特別養護老人ホームなどの介護事業者は、施設利用者の一定数がインフルエンザにかかると、一時的に休業しなければならず、その間は利用料や介護報酬などの収入が減る。新しい保険は、こうした損失を最大15日間、日額200万円まで補償する。

 保険料は、20人程度が通うデイサービスで月間売上高が500万円程度の場合、基本の休業保険料込みで年約25万円となる。同社は3年間で1500件程度の契約を目指している。


既存の保険では、文中にある鳥インフルエンザの集団感染に対応する保険や、店舗休業保険が近いでしょうか。

FPでは店舗休業保険について習いますが、重要度は高くないですね。
CFPだともしかしたら時事ネタとして出題される可能性があるかもわかりません。

この保険について一言で言ってしまうと、売れないでしょう。。。

介護事業者は、15年度に介護報酬2.27%引き下げが決まったばかりです。
これは過去最大級の引き下げだそうです。

これによってただでさえ介護事業の利益が減少するところに、万一の保険を掛ける余裕がなくなることは必須です。
集団感染リスクは今に始まったことではないのに、なぜ今売り出したの?と言いたいですね。
ターゲットの動向をまったく無視した保険商品開発と言えます。。

まあ、介護施設を利用していない方には直接関係のある話ではないですし、
FP試験にも出題されるとは考えにくいので参考程度に。

FPを勉強するとこういった関連情報への関心が高くなります。
皆さんもFPの勉強をして損はないと思いますよ。

FPの導入知識が学べるビジネスセミナーへのお越しもお待ちしております!

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さて、今日は私の勉強模様を公開しちゃいます!
資格の勉強をされている方に参考になればと思いまして!

問題集とノートを使っているときはこんな感じです~
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この問題集↓
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は、左ページが問題、右ページが解答になっています。

解くときは右ページを手帳で隠し、ノートに答えを(正誤や選択問題で誤っている箇所は正しい答えのメモ書きも)ガシガシ書きます!
計算問題は、計算課程やメモもガシガシ書きます!!

大学ノートにガシガシ書いて使い切ることで達成感が生まれるのです♪
なので、ノートのかけ線は一番幅の広いA(幅7mm×30行)を推奨します!
幅が広い方がガシガシ書きやすく、早くノートを使い切れるためです。
ノートを使い切るまで勉強するのは結構大変ですが、このノートを使い切った達成感はクセになるのでおすすめです!

問題を解き、間違った問題はノートに赤ペンガシガシ×をつけ、問題集にチェックをして解答に蛍光マーカーを引きます。
間違えていない問題でも、知識があやふやなところには薄い色の蛍光マーカーを引きます。
私はいつも2,3色の蛍光ペンを使っています。

すると、自分の勉強の跡が残り、蛍光マーカーだと目に入りやすいので、問題集を開いたときにテンションが上がります♪

どちらのやり方も、「ノートがもったいない」「ペンを持ち替える時間がもったいない」といった意見もあります。
たしかにそうかもしれません。
ただ、勉強が好きではなく取り掛かるのに腰が重い人楽しんで勉強したい人にはぜひおすすめしたい勉強法です。
時間やお金を節約するのは、まず勉強が軌道に乗ってきてからではないかなと思います。

資格取得に向けて勉強中の方、よろしければ一度試してみてくださいね!

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※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

来月より、第3水曜日にビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜を開催致します。
記念すべき第1回目は2/18(水)15:00より16:00までの1時間
ご希望の方へは16時より30分質疑応答時間です。
学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです!

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というテーマでお話をしていただきます。

ファイナンシャルプランニングはFP(ファイナンシャルプランナー)の根幹となる考え方ですが、
FPは幅広くお金の知識を勉強します。

日常にアンテナを立てていくと、FPの知識が役に立つ部分はたくさんあります。
例えば、経済のニュースにもFPの知識が役に立ったりするのです。

ということで、FPの知識が活かせる最新のニュースをお送りしますと昨日記事を書きました。
【ビジネスセミナーテーマ】米司法省、ムーディーズ調査=不正格付け疑い―報道(FPでわかる経済ニュース)【FPへの道by萌】
(http://blog.elearning.co.jp/archives/38770.php)

大手格付機関といえばムーディーズスタンダード&プアーズ(S&P)。
その大手のムーディーズ社が、リーマンショック以前に不正格付けを行った疑いがかけられているというニュースでした。

ではS&P社はどうだったの?という疑問が湧いたので調べてみると、S&P社のニュースもありました。


economy

米S&P、司法省などと和解か=1600億円支払いで

 【ニューヨーク時事】米紙ウォール・ストリート・ジャーナル(電子版)は28日、同国格付け大手スタンダード・アンド・プアーズ(S&P)が29日にも、2008年の金融危機に絡む訴訟に関し、計約13億7000万ドル(約1600億円)を支払うことで司法省や一部の州と和解する可能性があると報じた。

 同紙によると、S&Pは住宅ローンを組み入れた金融商品に対し本来よりも高い格付けを付与し、投資家に誤った情報を与えたとされる。金融危機につながった金融商品の格付けをめぐって、格付け会社が支払う和解金としては過去最高となる。
(時事通信 2015年1月29日付記事より)


S&P社はすでに訴訟され、和解に向かっていたのですね。

ウィキペディアにはこう書かれています。

サブプライムローン関連債権などには、最上級であるAAA(トリプルA)など高い格付けが行われていた債権が多数存在していた。これらの債権は金融危機に際し、わずか数日にて最上級からジャンク格にまでの格下げが実施された。これにより市場は大混乱に陥り一連の金融危機に際し格付機関の責任も問われる事態となり、格付けの対象である債券発行側から手数料収入を得ているビジネスモデル、不透明性、説明責任、などが問題視され金融危機を引き起こした一角として、米国上院、下院の両院で審議会が開かれ格付け機関の責任が問われる事態となった。その後は、透明性、監督、説明責任の強化にかかる複数の条項が盛り込まれ格付け業界規制が実施されている。

格付機関のビジネスモデルは初めて知りました。
債券発行側から手数料収入を得ることによって、中立性が損なわれてしまったのでしょうね。

ちなみに、基本的な格付記号については前回のブログに書きました。
→http://blog.elearning.co.jp/archives/38770.php

ウィキペディアにはS&P社の細かな格付が記載されていたので、もし興味がある方はご覧下さい。
http://ja.wikipedia.org/wiki/%E3%82%B9%E3%82%BF%E3%83%B3%E3%83%80%E3%83%BC%E3%83%89%26%E3%83%97%E3%82%A2%E3%83%BC%E3%82%BA

このように、FPの知識からは芋づる式に新たな知識を得ることもできます。
皆さんもFPを学んでみませんか?

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FPの知識が活かせる最新のニュースをお送りします。


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米司法省、ムーディーズ調査=不正格付け疑い―報道

【ニューヨーク時事】米紙ウォール・ストリート・ジャーナル(電子版)は1日、2008年の金融危機発生前に証券化商品に本来より高い格付けを付与した疑いがあるとして、米司法省が格付け大手ムーディーズ・インベスターズ・サービスを調査していると報じた。
同紙によると、04~07年ごろの住宅ローン担保証券(RMBS)に対する格付けが調査の焦点。司法省はムーディーズが自社の業績を優先させ、格付け基準をゆがめた恐れがあるとみている。調査は初期段階で、提訴に至るかどうかは不透明だという。
(時事通信 2015年2月2日付記事より)


FPの金融資産運用設計では格付機関の格付記号について勉強します。

格付けの高い順に
AAA
AA
A
BBB

ここまでが投資適格債
以下は投資不適格債(いわゆるジャンク債)
BB
B
CCC
CC
C
D

と習います。
ちなみに投資適格債投資不適格債の境目を暗記する語呂合わせは
「投資にビビ(BB)」です笑
私もこの語呂合わせのおかげで楽々覚えました!

ちなみにムーディーズ社が実際につける格付について調べたところ・・・

世間では最高位格付けをAAA(トリプルA)と称する事が多いが、これはスタンダード&プアーズ社の長期発行体格付け記号である。ムーディーズの長期債務格付けの最高位はAaaとなる。BBB、CCCに相当する記号も二番目以降の文字はaで、Baa、Caaとなる。またS&P社では、AAからCCCまでのランクに対して+及び-の記号を付加する事で3段階(例えばAAならば、AA+、AA、AA-)に細分化するが、ムーディーズの場合はAaからCaaまでのランクに対して1,2,3の数字を付加(1の方が格付けは上)して3段階に細分化する。 ムーディーズの格付け記号を最上位から並べると次のようになる。 Aaa,Aa1,Aa2,Aa3,A1,A2,A3,Baa1,Baa2,Baa3,Ba1,Ba2,Ba3,B1,B2,B3,Caa1,Caa2,Caa3,Ca,C
(ウィキペディアより)

投資適格債投資不適格債の境目は一緒ですので、FPでは基本だけ勉強します。

ところで、ウィキペディアにはこの下に偶然、今回のニュースに関する事柄が書いてありました。

ムーディーズは2008年9月のリーマンショック以前にリーマンブラザーズに対してA3と格付けしていた。格付けが引き下げられたのは、リーマンブラザーズが破綻した後でB3に変更された。これ以降、ムーディーズの格付けの信用は失墜し影響力は低下している。

ウィキペディアの最新更新日は2014年12月18日

たしかに一気に9ランクも下がり、投資適格債から投資不適格債に転落するとは格付の意義から疑われますね。
リーマンショックの出来事が今になって調査をが入っているとは気になるところです。

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さあ、土日にがっつり勉強するぞー!
と思いきや、突然の来客やらなんやらで結局やったのは夜に1時間程・・・
と、とりあえずは毎日コツコツやる習慣をつけ直し・・・ですね^^;

自宅でココアを飲みながら、株式業務の○×問題を解きました!

なんだかんだでしっかり証券外務員の問題を解いたのは初めてですが、解いていて感じたのは
・問題文の言い回しが少し独特で、金融機関からの視点なので慣れる必要あり
・FPや簿記で出てくる単語は多いが、出題の角度が違うのでその問題の角度から勉強し直した方がよい

ということですかね。

ただ、やはり知識0から勉強するよりは、聞いたことある言葉が出てくる方が問題を解くのに抵抗がなくスムーズに勉強できます。
すでに持っている知識を立体的に理解できると私は思っています。
一般的には理解が深まるという表現をするのでしょうね。

試験対策で考えるのであれば一通り講座を見て、インプットしてから問題を解くのがやはり一番近道な気がします。
文章だけよりも、映像と音声が一緒の方がずっと理解が進みます。

特に私は参考書や問題集だけの独学でやるのが苦手なのでこういう勉強法が合っていると感じています。

というわけで今回の外務員試験はeラーニングと問題集で頑張ります!

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講師のドナルド松山先生にインタビューをしました!

インタビューを録音させていただき、それを文字に起こして記事にしました。

【ビジネスセミナーを成功させるまで100の努力】ドナルド松山先生にインタビュー1.ドナルド松山先生の自己紹介【改善No.2】
http://blog.elearning.co.jp/archives/38428.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー2.資格を取って活かす
http://blog.elearning.co.jp/archives/38449.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー3.先生のオフモード
http://blog.elearning.co.jp/archives/38453.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー4.先生のお友達
http://blog.elearning.co.jp/archives/38582.php

【ビジネスセミナー講師インタビュー】ドナルド松山先生にインタビュー5.先生にとっての「○○とは?」
http://blog.elearning.co.jp/archives/38585.php

今回、ドナルド松山先生の収録前にお時間をいただいたので、あまりお話を広げて聞く時間がなく、一問一答のようになってしまいました。。。
聞くべき項目が少し多かったです。社内で次回のインタビューに活かせたらと思います。

このインタビューでドナルド松山先生のことがより身近に感じることができました!
ぜひインタビュー記事をご覧になってからセミナーにお越しくださいね。

毎月第3水曜日開催!
キバンインターナショナルビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜

毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。(学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです!)

第一回は2015年2月18(水)15時から!参加費は無料!お気軽に起こしください。

●テーマ:社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
●講師:ファイナンシャルプランナー ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
http://elearning.co.jp/?page_id=15499

※参考:キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ(第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子(写真)など)
http://elearning.co.jp/?page_id=15331

ドナルド松山先生の講座はコチラ

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キバンインターナショナル女子部の鈴木萌です。

来月より、第3水曜日にビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜を開催致します。
記念すべき第1回目は2/18(水)15:00より16:00までの1時間
ご希望の方へは16時より30分質疑応答時間です。

テーマは「社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
講師のドナルド松山先生にインタビューをしました!
最終回になります今回は「○○とは?」の質問に2つお答えいただきました。

- 社内で出た最後の項目になるんですけど、弊社はeラーニングの会社ということで、松山先生にとってeラーニングとは?

好きなタイミングで好きなところだけ勉強できるっていうメリットがあるのかなと思いますね。

講義する側にとっては一方的なので、悪く言うと好き勝手言えるというか言いたいことを言える。
言いたいことを言った中から受講生さんは必要なところだけ聞いてもらって学んでいただけばいいのかなと思っています。

- そうですよね、やっぱりカメラの前と人の前だと全然違いますか?

違いますね!
やっぱり反応があるとないとで全然違う。

私はどっちかというと反応ない方が楽なんですよね。
反応あると・・・人見知りするところあって。こんな仕事しながら人見知りして大丈夫かってとこなんですけど笑
なんで、反応なくてバーっと一方的にしゃべる方が楽なんですよ。

- やっぱりそのあたりは講師の方によって分かれるところではありますよね。

- 社内で出た項目は以上なんですが、個人的にお聞きたいことがありまして。
- FPとは一言でいうと・・・なんでしょう?これ意外と難しいんですよね。

なんだったかな・・・俺Facebookか何かに書いたんだよな。
「未来予想図」って言ったのかな?
「人生羅針盤」って言ったのかな?
どっちかだったと思います。

人生羅針盤だったかな。
俺一回絵を描いたことがあるんですよ。
生まれてから死ぬまでの横軸を書いて、夢が時間とともに少なくなるけど経験値が貯まっていく
その要素が、人の出会いとか知識とか勉強とかアクシデントとかっていうので経験値が増えて、夢が消えてって結局・・・
結論なんて書いたかな、ちょっと忘れましたけど笑
そんな感じのこと書きましたね。

- ありがとうございました!

毎月第3水曜日開催!
キバンインターナショナルビジネスセミナー〜失敗しないeラーニング活用法〜

毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。(学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです!)

第一回は2015年2月18(水)15時から!参加費は無料!お気軽に起こしください。

●テーマ:社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
●講師:ファイナンシャルプランナー ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
http://elearning.co.jp/?page_id=15499

※参考:キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ(第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子(写真)など)
http://elearning.co.jp/?page_id=15331

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こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

毎月第3水曜日開催!キバンインターナショナルビジネスセミナー 〜失敗しないeラーニング活用法〜
第一回は2015年2月18(水)15時から参加費は無料

講師にドナルド松山先生をお迎えし、テーマは「社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法」です!

宣伝を兼ねて、セミナー2日前に証券外務員一種を受験します!

ということで、去年の夏くらいに買っていた問題集をスタンバイ!←
社内にも同じ問題集がありますが、私物ですよ~

あけるとなんと!
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重要度が高い単元掲載された問題数計算問題の数までちゃんとチェックしてある・・・!
偉いぞ夏の私!←勉強してないから偉くない

いきなり前から全部解こうとすると気が滅入るから重点を絞ろうと考えていたことを忘れてました。
FPや大学で勉強したことと重複する内容もあるので、問題を解いて思い出す勉強が多くなると思います。
わからないところは伊藤亮太の10日で合格!証券外務員1種を見て確認します。

よーし、やるぞーーーー

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