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こんにちは、キバンインターナショナル女子部の萌です。

AFP認定者になろうと思い、AFP認定研修を修了する過程で、
提案書という提出物を提出する必要があります。

この提案書は、架空の相談者をモデルにし、ライフプランニングの手順に沿って行った提案を書類としてまとめたものです。
その中で保険の見直しを行うにあたり、必要保障額の算定を行って保険を見直します。

必要保障額とは、今万が一死亡した場合に、この先家族が必要な費用、公的保障等収入の概算を算出し、
その差額部分のことです。

この本↓

にも必要保障額についてざっくり書かれていましたが、

(出典：老後に必要なお金が貯まる本(宝島社)90、91ページ)

提案書ではもっと細かく計算します。

そうすると、今まで掛けていた保険ほど死亡保障は必要ないというケースが多くあります。
私が提出した提案書のモデルケースだと、必要保障額はなんと0円でした笑

なので、必要な保険は人によって異なります。
生活スタイルが変わった時にも必要保障額は変わるので、都度見直しが必要になります。

なかなか自分に合った保険を選ぶのも大変ですが、
まずは自分がどのような保険に入っているかを確認することから始めてみるとよいと思います。

自分で必要保障額を算定したい！という方は、
ぜひFPの学習をしてみてくださいね！

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

今月16日に、証券外務員一種を受験し、見事合格することができました！

問題演習をする中で、
なんだこれわからんっていう内容があると、

後で調べようメモメモ…φ(．_．)
という感じで、ノートの一番上にメモ書きしていました。

そのメモ書きに沿ってまとめたことを共有していこうと思います。

今回のメモ書きはこちら

よ、読めない･･･というような字ですよね。
あくまで殴り書きのメモなのでｗ
かろうじて自分では読めます笑

株式業務の問題を解いていたページのメモで、
・注文伝票
・契約締結時交付書面　　記載事項
と書いています。

というわけで、注文伝票と契約締結時交付書面の記載事項について、
ついでに委託注文内容の確認もまとめました。

↑伊藤亮太先生も解説されているところです！

委託注文内容の確認事項
1.売買の種類
2.銘柄
3.売付けまたは買付けの区別
4.数量
5.値段の限度
6.売買立会時
7.委託注文の有効期間
8.現金取引または信用取引の別

注文伝票の記載事項
1.自己または委託の別
2.顧客名
3.取引の種類
4.銘柄
5.売付けまたは買付けの別
6.受注数量
7.約定数量
8.指値または成行の別
9.受注日時
10.約定日時
11.約定価格

契約締結時交付書面の記載事項
1.自己または委託の別
2.売付けまたは買付けの別
3.取引の種類
4.顧客名
5.約定年月日
6.銘柄
7.約定数量
8.単価
9.金額
10.手数料
11.営業所名

はてさて、これはどのようにして覚えるべきか･･･
それぞれの異なる項目だけ覚えるようにすれば問題解けますかね？？
本当は確認事項や記載事項が定められている背景がわかれば覚えやすそうなものですが･･･

時間がなかったので、結局はさらっと目を通して解けたらラッキーということにしました。笑

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こんにちは、キバンインターナショナル女子部の萌です。

最近ムック本を読んでいます。

老後について書かれている本です。
非常にFPらしく、かつ様々な選択肢を提示しているのでおすすめです。

その選択肢のひとつ、リバースモーゲージってご存知でしょうか？

(出典：老後に必要なお金が貯まる本(宝島社)65ページ)

FPで学習するにはするのですが、FP試験での重要度は低く、ちらっとしか勉強しません。
ですが、この制度を知ったときとても画期的だと思いました。

リバースモーゲージとは、持ち家を担保にして老後資金の融資をうけることができる制度です。
期間が満了するか、契約者が死亡した場合には、担保にした持ち家を売却して一括返済をします。
期間満了前もしくは生きている間は返済が免除され、持ち家に居住し続けることができます。

この制度最大のメリットは、相続人が不動産の相続や処分に困らないということです。
不動産は分割が難しいので、相続人が複数人いた場合にトラブルになりやすいですし、
そもそも私は相続財産を極力残すべきではないと考えており、その点この制度はとても理にかなっていると思います。

この本には、リバースモーゲージのメリットだけでなくデメリットも載っており、そこは新たに知った点でした。
具体的には、持ち家の不動産価格が下落したり、借入金の金利が上昇すると担保割れしてしまう、
予定より長生きすると、生きている間に期間満了になってしまう可能性があります。

利用する際は、これらのリスク回避も合わせて考える必要がありますね。

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

先日、大学のサークルで飲み会があったのですが、同級生にこんなことを言われました。

「ねえ！
なんか萌ちゃんがパワポを背景にしゃべってる動画をFacebookで見つけたんだけどなにあれ！？
会計か何かの説明？言ってることはさっぱりわからなかったけど全部見た！」

と。

同級生が言っているのはこれ↓のことですね。

これは以前おすすめの講座紹介動画で
『大増税時代の相続に備える（相続の課題と対策）』について紹介した動画をFacebookに投稿したものです。

何の話かわからないのによく飽きずに全部見たな･･･笑

この話を聞いて、翌日泣く泣く自分の動画を確認しました。笑
いやああ話慣れていないのがバレバレですね泣

話の要点、講座のおすすめポイントとしては、
・日本FP協会の理事長、白根壽晴先生が講師をされている。
・今年から基礎控除が変わったので、相続についてより考える必要がある。
・ただ相続税対策をするのではなく、自分の世代で資産を使い切ることも提唱している。
ちなみに会計の話は一切していません笑

まあ、学生だと相続に関わることなんてそうそうないですからね。。
確かに全くピンとこなくてさっぱりわからないのも無理はないでしょう。。
もし学生がわかるように言うとしたらなんて言うかな･･･

そういえば、学生向けのFP資格対策講座で講師を経験した人が口を揃えて言うのは、
「社会に出た経験がない学生が理解できるように説明するのは他と違う大変さ。」

相手の知識量に応じた話が大事だなと改めて感じた飲み会でした。

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

今月16日に、証券外務員一種を受験し、見事合格することができました！

問題演習をする中で、
なんだこれわからんっていう内容があると、

後で調べようメモメモ…φ(．_．)
という感じで、ノートの一番上にメモ書きしていました。

そのメモ書きに沿ってまとめたことを共有していこうと思います。

今回のメモ書きはこちら

とんでもなく汚い字はお気になさらず･･･
あくまで殴り書きのメモなのでｗ

というわけで、安定操作期間とファイナンス期間についてまとめました！

安定操作期間
安定操作取引を行うことが可能な期間。
価格決定日の翌日から申込最終日まで。

→安定操作取引とは？
例外として認められている、有価証券の募集・売出しを円滑にする目的で価格の安定を図る取引。
(有価証券の相場を固定したり、安定させるという目的をもって売買や委託、受託をすることは禁止されています。)

ファイナンス期間
受注や執行の管理をする際に、作為的に相場を形成される可能性がないかなど注意を払う必要がある期間。
募集・売出し発表日の翌日から払込日まで。

期間開始日が、
安定操作期間は価格決定日の翌日
ファイナンス期間は募集・売出し発表日の翌日
と、それぞれ翌日である点に注意です。

何回かこの問題に当たったのですがボロボロだったのですが、
これでバッチリ解きます！

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

今月16日に、証券外務員一種を受験し、見事合格することができました！

証券外務員には一種と二種がありますが、何が違うのでしょうか。

まず、資格試験からの観点でいうと、以下の違いがあります。

1.一種は、二種の範囲に「信用取引」「デリバティブ取引」(「先物取引」「オプション取引」「特定店頭デリバティブ取引等」)が加わっている。

2.試験時間、問題数が異なる
　二種：○×50問、五肢選択20問　計70問の300点満点
　一種：○×70問、五肢選択30問　計100問の440点満点

もし証券外務員を取得し、金融機関で外務員として働く場合は以下の違いがあります。

一種：外務員の職務をすべて行うことができる。

二種：有価証券に係る外務員の職務を行うことができる。
行えない職務
・有価証券関連デリバティブ取引等
・選択権付債券販売取引
・信用取引
・発行日決済取引
・新株予約権証券
・カバード・ワランド等

・店頭デリバティブ取引に類する複雑な仕組債
・店頭デリバティブ取引に類する複雑な投資信託
・レバレッジ投資信託に係る外務員の職務

※信用取引、発行日決済取引は、一種外務員等が同行した場合に限り行うことができる。

実は、一種と二種で行える職務、行えない職務は試験に出るそうです。
赤字のところは要チェック！

証券外務員試験は、金融機関に勤めている人でないと受験できなかったのですが、
二種、一種と順次一般受験が可能になりました。

なので今の時期、銀行や証券会社に入社が決まっている学生は証券外務員を受けています。
先日、銀行に入社予定の友達も合格したそうです(*^^*)おめでとう！

ご興味ある方はぜひ挑戦してみてください！

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キバンインターナショナル女子部の萌です。

そういえば最近新しい講座見てないな～と思っていたときに、
「地方上級・国家一般職　ミクロ経済学　基本講義」を勧められました。

これはいい機会だなと思い、受講することにしました！

今から公務員試験受けるの！？

いえいえさすがに受けませんよー。

それなのになぜこの講座を受講するかというと、
ミクロ経済を学ぶためです。

FPでも経済の話は少しだけ出てきますが、経済学の理論まではやりません。
それだけに、経済学を知っていると強みになります。

ちなみに私は商学部なので経済学の導入部分は大学で必修でした。
ただ、ミクロ経済やマクロ経済は科目としてありましたが履修しませんでした。
勉強自体はしたかったのですが、数学が得意ではないので単位を落としたくない･･･と思い履修を諦めました。。

そして大学で経済学の講義を受けてから4年近く経っています･･･
もちろんその間に経済学からの派生的な講義があったり、FPで少し触れたりしたので全く離れていたわけではないですが･･･

とりあえず、早速ミクロ経済学の導入部分を学習

高橋先生、TACの講義に沿って講座を作られたんですね～

私も昔TACの講義受けました！
簿記2級、1級、FP3級、2級、CFPなどなど･･･
ものすごくお世話になっています笑

ということで勝手に高橋先生に親近感がわき始めました笑
これからの受講が楽しみです～(^^)

地方上級・国家一般職　ミクロ経済学　基本講義　サンプル講座

詳細はコチラ
→http://elearning.co.jp/?page_id=15199

キバンインターナショナル女子部の萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

毎月第3水曜日開催！キバンインターナショナルビジネスセミナー 〜失敗しないeラーニング活用法〜
第一回は2015年2月18（水）15時から、参加費は無料！
いよいよ明日に迫ってきました！！

講師にドナルド松山先生をお迎えし、テーマは「社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法」です！

ドナルド松山先生は証券外務員の講師としても活躍されているということで、
昨日証券外務員一種を受験しました！

証券外務員受験体験記の中でもちらほら話題にはしていましたが、
改めて萌流計算問題攻略法をまとめたいと思います。

証券外務員に限らず、FPにもちらほら計算問題が出てきます。
計算はパターンなので、それをいかに覚えて解くかだと思います。
(学生時代の数学は成績悪かったので説得力に欠けますが←)

計算問題は、解き方がまったくわからない問題、解き方を忘れてしまった問題、解くスピードを改善する問題などに分かれると思います。

まず、解き方がまったくわからない問題。
これはその問題の解答解説とeラーニングを見て解き方をしっかりと理解しました。

具体的には、解答解説で理解できない→eラーニングでの問題解説と照らし合わせて理解
という流れです。

受講しながら
↓

解答解説に記入

ちなみにテキストもお持ちの方は辞典的に使うとより便利でわかりやすいと思います。

このように問題集とテキストがリンクしている場合も多いです～

記憶力があれば公式を丸々暗記すればよいのでしょうが、私は記憶力に自信がないので、式の意味、理論をしっかり理解するようにしています。

eラーニングでわからないところなどは最悪自分で勝手に解釈して理論付けしてしまうことすらあります。

例えばこのような感じ。
実際の理論が合っているか合っていないか以上に、その理論を思い出せるか思い出せないかが重要です。
(尤も、公式の裏付けがとれる理論であれば当たらずも遠からずになるんじゃないかと思います)

理解できたら、一度何も見ずに解きます。
大抵は「今答え見たから楽勝～」となります。笑

これは計算を体に染み込ませることが目的です。
もし同じパターンの問題があれば、何問か解くとより定着しやすくなると思います。
そしてできれば翌日にまた同じ問題を解きます。
こうして何度も反復することが大切です。

それと、解き方を覚えたてのときは自分の計算過程をちゃんと残しておくとよいです。
問題集の計算過程は、きれいな模範解答になっています。
時短のために端折ることができるところを端折ると、あとで問題集の計算過程を見たときに逆に混乱してしまいます。
なので、自分が端折ったり順番を入れ替えたりしてどう解いたかが、ノートを見返したときにわかるようにしておきましょう。
(字は汚くても自分がわかればOKです！)

最終的には、問題を見たら反射的に解けるようになるのが理想です。

と･･･文章だとなかなか伝えにくいですね^^;
なんとなく伝わったでしょうか･･･？？

自分のやりやすい勉強法を編み出すのが一番です。
試行錯誤して頑張りましょう！

毎月第3水曜日開催！
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http://elearning.co.jp/?page_id=15499

※参考：キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ（第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子（写真）など）
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おはようございます、キバンインターナショナル女子部の萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

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このセミナーの2日前、つまり昨日、証券外務員一種を受験しました！

結果は･･･

非常にわかりにくいのですが、赤線の部分に
「70％以上の得点であったことをお知らせします。」
と書かれています。

つまりは合格です！！
やりました！！！

ちなみに、証券外務員はパソコンを使って受験するシステムで、
個人で受験した場合はその場で結果が出ます。
(会社などの団体を通じて受験した場合は、その団体経由で結果が通知されます。)
実は2年近く前に損害保険募集人資格の受験で同じ受験方式、それも同じ会場を利用した経験があります。
その資格は会社経由だったので、後日合否と点数が知らされました。

今回の受験後は合格の喜びというより、興奮とプレッシャーと会場の暑さで放心状態でした笑

証券外務員一種を持ったことはFPとして大きく進歩です！
これからも一流のFPを目指して邁進していきます！！

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つまり、本日です･･･！！

土曜日に模擬問題をやりました。

結果はなんと264点！
合格点は308点なのであと44点足りません。。。

模擬問題は若干難しめに作られているものが多いので、その分を加味してぎりぎりラインですね。。

というわけで、模擬問題で解けなかった問題を反復、伸びしろのある単元をやり･･･

一番伸びしろを感じたのが「特定店頭デリバティブ取引等」、
次に「オプション取引」
そして確実に点数を取れるようにしたいのが「株式業務・信用取引」です。

朝は会社近くのハンバーガー屋で模擬の復習を中心に、計算問題をしっかりと確認。
計算などの五択問題は配点が高いので、直前も計算を確実に詰めようと思います。

ではでは、結果は追ってご報告します･･･！！

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