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こんにちは。

キバンインターナショナル、アルバイトの西谷です。
勉強分野の広い証券外務員試験には様々な用語が出てきます。
そこでこの用語解説シリーズでは、証券外務員試験で重要な用語を音声つきで解説していきます。

音声は約1分間の用語解説ですので、ぜひ隙間時間の学習にご活用ください。

今日の用語:最良執行義務と分別管理義務

(この合成音声はPPT2voiceを使用して作成しました。http://ppt2voice.jp/
実際の講座は、合成音声ではなく、先生のビデオ講義になります。下記サンプル動画をご覧ください。)

金融商品取引法は、金融商品取引業者に最良執行義務、分別管理義務を定めています。

最良執行義務とは、顧客の注文について、最良の取引の条件で執行するための方針及び方法を定めなければならないというものです。金融商品取引業者は、この方針を公表しなければなりません。

分別管理義務とは、顧客から預かった有価証券及び金銭を、自己の固有財産と分別して管理しなければならない、というものです。
 

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今日の用語:広告規制

(この合成音声はPPT2voiceを使用して作成しました。http://ppt2voice.jp/
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金融商品取引法は、金融商品取引業者が広告等を行う場合に、以下の事項を表示することを義務付けています。

[1]　金融商品取引業者等の商号、名称または氏名
[2]　重要事項について顧客の不利益となる事実
[3]　特にリスク情報については、広告で使用される最も大きな文字・数字と著しくことならない大きさで表示すること。

規制の対象となる「広告等」とは、郵便やファックスだけでなく、電子メールや販売用資料も含まれます。

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今日の用語:役員の兼務規制、誠実・公正義務、適合性原則

(この合成音声はPPT2voiceを使用して作成しました。http://ppt2voice.jp/
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金融商品取引業務に関する規制には次のようなものがあります。
[1]役員の兼務規制：金融商品取引業（例：証券会社）の役員等・使用人は銀行の役員等を兼任してはならない。

[2]誠実・公正義務：金融商品取引業者とその役員および使用人は、顧客に対して誠実かつ公正に業務を遂行しなければならない。

[3]適合性原則：金融商品取引業者は、顧客の知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的に照らして、適当と認められる勧誘を行わなければならない。
 

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経済ニュースって専門用語が多くてちょっと分かりにくい。

そんなとき、実は証券外務員の知識が役に立ったりするのです。

経済ニュースを読み解くワンポイント知識をお届けするこのシリーズ。

ニュースと証券外務員の勉強が両方できて一石二鳥です。

では、今日のニュースいってみましょう。

今日のニュース: インサイダー取引で課徴金1300万円　

インサイダー取引をしたとして、証券取引等監視委員会は25日、住宅メーカー「大和ハウス工業」（大阪市）の元社員に1314万円の課徴金を納付させるよう金融庁に勧告した。
　監視委と大和ハウス工業によると、元社員は都内に住む40代の男性。社内調査で株取引は認めたが、インサイダー情報は得ていないと説明している。
（MSN産経ニュースより引用）

試験に出るワンポイント解説

ニュースでも時々話題となる内部者取引規制（インサイダー取引規制）ですが、外務員試験でもよく出題されるので注意が必要です。

内部者取引規制とは、会社関係者がその会社の重要事実（インサイダー情報）を知って、その重要事実が公表される前に、その会社の有価証券の売買をしてはならない、というものです。

内部者取引規制については、会社関係者、重要事実、公表というそれぞれの単語の意味と範囲が重要です。

会社関係者には、会社の役員や使用人だけでなく、取引銀行、顧問弁護士、会社関係者でなくなってから1年以内の者も含まれます。

重要事実とは、株式の分割や事業の譲渡等の組織再編が含まれます。

詳細は、e-learning講座ををご覧ください。

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では、今日のニュースいってみましょう。

今日のニュース: GDP予測平均7.2％減、4～6月期　反動減影響大きく

民間シンクタンク７社は30日、来月13日に政府が公表する4～6月期の実質国内総生産（GDP）速報値の推計を発表した。
各社の予測では、年率換算の実質GDP成長率はマイナス9.3～6.1％で、平均はマイナス7.2％。4月に消費税率を引き上げたことに伴う反動減の影響が成長率を大きく押し下げたと分析した。
（MSN産経ニュースより引用）

試験に出るワンポイント解説

GDP（国内総生産）とは、日本の国内で、1年間に生み出された生産物やサービスの金額の合計です。GDPは国の経済力の目安としてよく用いられます。

実際に市場で取引されている価格に基づいて計算されたGDPの値は、インフレやデフレによる物価変動の影響を受けるため、経済成長率を見るときは、これらの要因を取り除く必要があります。

物価の上昇・下落分を取り除いたGDPを実質GDPといいます。

これらの指標についての詳細は、e-learning講座ををご覧ください。

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で、試験ではここです。
この一番下です。

手形、小切手、国内CD、CDっていうのは譲渡性預金です。
要するに、譲渡ができる預金ですね。
誰かにあげることができる預金、これを譲渡性預金という言い方をしますけども、

手形、小切手、国内CDなどは、金融商品取引法上の有価証券に該当しない、と書いてありますよね。
つまり、試験では、これら３つが、法律上の有価証券に該当しない、というふうに考えてください。

なぜかというと、手形も小切手も、国内CDも、売買されるものではないんですね。
手形とか小切手って銀行に持っていったらお金に交換できます。
でもそれを手形自体を売買するとかそういう話ではないですよね。

ですからこの売買できないものは金融商品取引法上の有価証券には該当しないと。
こんなふうにとらえていただければと思いますね。

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ではもう一つ、金融商品取引法、これ略して金商法という言い方をするケースもありますけども、金商法上の有価証券ってのが何に該当するのか、というのを次に説明していきたいと思います。

金融商品取引法上の有価証券、法律上、有価証券と言われたら何が該当するのか。

ここではね、ものすごい細かく書いてあるので、簡単に言えば国債、地方債、株式、が主に該当する、あと投資信託ね。

通常銀行や証券会社で売られているものっていうのは、金融商品取引法上の有価証券に該当する、というふうに考えればよろしいと思います。
もっと言うと、売買できるものが法律上の有価証券に該当すると、いうふうに考えてください。

※　ここ○×で出たりします。
外国又は外国の者が発行するものも含まれます。

※２　株式は今実は、実際に紙では発行されていません。
全てインターネット上で保管されています。
つまり、有価証券が発行されていない、紙として発行されていなくても、当然、ペーパーレスのものもですね、金融商品取引法の有価証券に該当します。
紙で発行されている必要はないんですね。

振替国債、振替社債とあります。
これはペーパーレスという意味です。
振替なんとかってね。ペーパーレス、つまり紙では発行されていないと。
そういうものも、法律上の有価証券に該当すると、いうふうに考えてください。

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試験では、全部出る可能性もありますけども、特に赤字の部分で○×で間違いが書いてあるケースが多かったりします。
例えば、金融商品取引所の適切な運営を確保って書いてありますよね。
ここが例えば金融商品取引業者の適切な運営を確保と書いてあったら×になります。

金融商品取引所、これは証券取引所のことを指します。
今言った金融商品取引業者、これは簡単に言うと証券会社なんかが該当しますので、ここではあくまでも証券取引所の適切な運営を確保証券取引所の適切な運営を確保、というのが正しいですから、そこを間違えないようにしてください。

あと一番下ですね。
もって国民経済の健全な発展及び投資者の保護に資する、と書いてあります。
ここが例えば、もって金融商品取引業者の発展、及び金融商品取引業者の保護に資する、とあったら×になります。
あくまでもここは投資者の保護、国民経済の健全な発展ですから、○×で注意をしてください。

ここにも書いておきましたけどね。
よく出るのはここの三つですね。

金融商品取引業者、これは証券会社なんかをさします。
まあ実際には証券会社以外のところも指すケース、投資信託委託会社、投資信託を作っている会社ね。
なんかも該当してきますけども、通常、この試験では証券会社だと思って考えれば構いません。

そして二つ目、金融商品取引所、これ先ほど何回も繰り返しましたけども、証券取引所のことを指します。

最後ね、金融商品取引業者の健全な発展と書かれたら×になりますから、ご注意ください。

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では第２章、金融商品取引法、まず法律から見ていきたいと思います。

金融商品取引法、これどういった法律かというのを説明したいと思いますけども、
簡単に言えば、証券会社で株式を買う、もしくは株式を売る、金融機関で投資信託を買うとかね。

株式とか債券とか投資信託とか、全部まとめて有価証券という言い方をするケースもありますけども、その有価証券の取引、売買をする際に、守るべき法律というのが金融商品取引法というものに該当してきます。

まず最初に知っていただきたいのは、金融商品取引法第1条です。
ここから○×で出る可能性があります。

まあ何が書いてあるのかというとね、
一つ目が、証券取引所の適切な運営、ちゃんとしてね。
というのと、
あとは、売買等でね、ちゃんとやってね、そして投資家の保護してね。
ていう内容が書いてあるんですね。

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