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こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

FPは幅広くお金の知識を勉強します。
が、本当に実生活や実務に活かせるの？と思いませんか？
私もFPを習ったばかりの頃はそう思っていて、実際になかなか知識が実践できていませんでした。

ここではあくまで私の見解ですが、FPの試験勉強と実務にどのようなギャップがあるかお話します。
今日は相続・事業承継についてです。

相続・事業承継は、意外といろいろな分野が関連してきます。
FPの分野で見ても、税金、不動産、保険などが関係します。
つまり、実務でも税理士事務所、不動産会社、保険会社などに勤める人も実務に関わる可能性があるのです。

しかし、相続や事業承継は一生の中でそんなに何度もあることではありません。
他の分野に比べ実務に携わる可能性は低くなります。
そのため相続のプロフェッショナルは少ないのが現状です。

税理士事務所で相続の案件を取り扱う事務所は、税務署で相続を専門にしていたOBを社員に迎えて担当にさせるパターンがあるようです。
また、相続専門の会計事務所や法律事務所などがあります。
規模の大きくない会社はそういった事務所と提携して相続の相談に対応することも多いと思います。

事業承継も同じく専門的な知識が必要になります。
私は大学でも事業承継の勉強をしましたが、FPで勉強することだけでは不十分なことも多そうだという印象でした。
少なくとも民法や会社法、会社組織についてなどを理解している必要があるのです。

相続の関連資格には、最近登場した相続診断士という資格があります。
近頃FPの間でも取得している人がちらほら見受けられます。
また、宅建も相続の範囲と重なるところがあります。

また、資格ではないですがeラーニングに「大増税時代の相続に備える（相続の課題と対策）」という実用講座があります。
この講座は、日本FP協会の理事長であり相続事業承継のプロフェッショナルである白根壽晴先生が講師を務める講座です。
税金の面だけでなく、現状の実務や実態をお話されており、誰が見ても良い内容になっていますので、知識を深めるためにもよろしければご覧になってみてください。
→http://elearning.co.jp/?page_id=12944

相続や事業承継は頻度が少ないとはいえ、一生に少なくとも一度は経験する人が多いと思うので、相続の基礎を学んで損はないと思います。
ぜひFPで包括的に学んでみてください。

FP講座の詳細はコチラ

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伊藤亮太の自宅で3日間で合格！ＦＰ３級講座 14,180円（税込）

お知らせ　毎月第3水曜日開催！
キバンインターナショナルビジネスセミナー 〜失敗しないeラーニング活用法〜

毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。（学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです！）

第一回は2015年2月18（水）15時から！参加費は無料！お気軽に起こしください。

●テーマ：社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
●講師：ファイナンシャルプランナー　ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
http://elearning.co.jp/?page_id=15499

※参考：キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ（第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子（写真）など）
http://elearning.co.jp/?page_id=15331

こんにちは、女子部の鈴木萌です。
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毎月第3水曜日開催！キバンインターナショナルビジネスセミナー 〜失敗しないeラーニング活用法〜
第一回は2015年2月18（水）15時から、参加費は無料！

講師にドナルド松山先生をお迎えし、テーマはなんと「社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法」です！

FPは幅広くお金の知識を勉強します。
本当に実生活や実務に活かせるの？と思う方のために
あくまで私の見解で、FPの試験勉強と実務にどのようなギャップがあるかお話するシリーズをやっておりました。

内容はいつもと変わりませんが笑
今日は金融資産運用設計について、ビジネスセミナーに関する予備知識と思ってご覧下さい！

金融資産設計は、実生活でどのように役に立つかと、私が大学でファイナンス専攻だったので大学で勉強することもお話します。

私のFP2級の恩師が、学生時代から経済や投資にとても興味のある先生でした。
その恩師が授業で話していたことですが、FPで習ったことを投資に活かしていたそうです。

例えば、FPでは投資信託の種類を勉強するのですが、
恩師は勉強していてMMFを知り、魅力を感じてMMFの運用を始めたそうです。

私もブログで書いていますが、投資信託を始めとする金融商品の仕組みを勉強するので、投資をしようと思ったときに基礎知識がついて役に立つと思います。

また、FPの金融は大学で勉強する学問の触りも勉強するという印象です。
ポートフォリオや金融政策などは、大学でもっと詳しく勉強し、レポートもよく書きました。。

CFPの金融だとより学問的になり、大学で勉強したことがかなり活かされました。
忘れないうちにCFP金融を取りたいものです･･･

ちなみに、金融の関連資格は証券外務員があります。
元々は証券会社や銀行の外交員が金融商品を販売するための資格ですが、
近年、一般の方も受験できるようになりました。

内容は金融機関寄りの試験ですがFPと関連するところが多くあります。
しかもFPと比較して基本に忠実な問題が出てくるので、金融知識の基礎を固めるには最適な試験です。
私もこれから受験申込をしようと思っています！

金融の学問的なことは机上の知識という印象が強いですが、
金融商品に関しては投資を始めれば活かせると思います。
私も今年は株や投資信託を始めてみようかなと思っています。

皆さんもFPの知識を活かして一緒に投資を始めませんか？

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●講師：ファイナンシャルプランナー　ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
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※参考：キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ（第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子（写真）など）
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こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

FPは幅広くお金の知識を勉強します。
が、本当に実生活や実務に活かせるの？と思いませんか？
私もFPを習ったばかりの頃はそう思っていて、実際になかなか知識が実践できていませんでした。

ここではあくまで私の見解ですが、FPの試験勉強と実務にどのようなギャップがあるかお話します。
今日はライフプランニングについてです。

FPの分野におけるライフプランニングは、非常に幅広く活かせる印象です。
関連資格も多くあります。

まず最初の方に勉強するライフプランニング表やキャッシュフロー表、個人バランスシートは
FP業務の基礎となるツールです。
この知識が必要とする意外な人は、FPの提案書作成ツールを制作しているIT企業のSEなのではないでしょうか。

人生の三大資金と言われる教育資金、住宅資金、老後資金の勉強も活かせる部分ですが、
近年はライフスタイルが多様化していて、必ずしも勉強する内容が当てはまるとは限らない、
もとい画一的に当てはめるべきではないと私は考えています。

例えば、
独身がいいと考える人も多い→教育資金はいらない
持ち家はいらないという人も増えている→住宅資金はいらない
生涯働きたい→躍起になって老後資金を貯める必要はない
というように、あくまで勉強していることは一例だと考えた方がよいと思います。

ちなみに、住宅資金の関連資格に、複数団体が実施している住宅ローンアドバイザーがあります。
また、様々な奨学金についての知識を身に付け、アドバイスをするという、教育資金に特化したFPも中にはいます。

社会保険制度は日本に住んでいれば絶対に知っておくべきだと思います。
関連資格は難関国家資格である社会保険労務士や、商工会議所が実施しているDCプランナーなどがあります。
銀行や保険会社に勤めている人も、ここが詳しければお客さんに対してワンランク上の提案ができるのではないでしょうか。

以上のように、ライフプランニングはFPの根幹であり、様々な面で役に立つ知識だと思います。

特に社会保障は義務教育で教えるべきだと思うのは私だけではないと思います。。。

「社会保障は全然わからない･･･」という方、FPの勉強をしてみてはいかがでしょうか？
例えば、遺族年金があれば今の生命保険いらない→保険料節約
というように、もしかしたら知って得する知識があるかもしれませんよ。

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毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。（学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです！）

第一回は2015年2月18（水）15時から！参加費は無料！お気軽に起こしください。

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●講師：ファイナンシャルプランナー　ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
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※参考：キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ（第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子（写真）など）
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FPは幅広くお金の知識を勉強します。
が、本当に実生活や実務に活かせるの？と思いませんか？
私もFPを習ったばかりの頃はそう思っていて、実際になかなか知識が実践できていませんでした。

ここではあくまで私の見解ですが、FPの試験勉強と実務にどのようなギャップがあるかお話します。
今日は保険についてです。

私は保険のコールセンターでアルバイトをしていたのと、身近に保険会社出身の人がいるので、
FPの関連業界の中で保険業界についてはある程度語れると思います。

実生活では、まずAFPの認定を受けるために提案書を作る時に悩むところなのですが、
FPの勉強だと、保険料についての勉強が少なく、いざ保険を見ても保険料の相場がわかりにくいです。
もっとも、保険料の相場は時代によって変わりますし、
保障内容の細かな違いから保険料が変わってしまうので仕方のない部分ですが…。

FPの勉強において、法人契約の勉強以外は概ね実生活に使えると思います。
資格の勉強に加え、保険料や実際の保険商品、
それと保険業界のビジネスモデルなんかを知ると非常に役に立つのではないかと思います。
例えば最近増えた来店型保険ショップのビジネスモデルを知ると、
相談と言いつつやっぱり保険を売ろうとしていることがわかります。
来店型保険ショップの収入は保険を販売したときの販売手数料ですからね。

実務としては、保険会社の営業をしていると、約款(CFPで学習)や保険証券は正直細かく見ません。
(中には保険についてかなり無知な営業もいるので注意です…)
保険の代理店の相談を受ける、といった仕事になると約款を確認して契約の細かな部分を調べることはあるようです。

いかがでしょうか？
もちろん他にも実務で使える勉強内容もあるかもしれませんが、
私のわかる範囲でお話しました。

CFPともなると専門性が高くなりますが、2級までですと役に立つ勉強がほとんどです。
勉強したことをもとに保険のパンフレットを見るとより理解が深まりますよ。

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第一回は2015年2月18（水）15時から！参加費は無料！お気軽に起こしください。

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●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
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●講師　 須貝明弘　プロフィール

税理士試験合格後、公開企業の経営企画室に勤務。

経営計画を始め、債権管理、経営管理システム構築、プロジェクト管理を通じて、事業法人の経営実務を研鑽。

その後、株式会社THRの経営に参画し、コンサルティング、教育、企業評価、M＆A業務を担当すると同時に、銀行、官公庁などの研修・実務教育に力を注いでいる。

●税務実務入門　概要

【受講対象者】

税務の基本を学びたい方。

【価格】

30日パック 3,000円
365日パック 9,000円

【目次】

企業の税務とは (無料お試し)
税務実務入門テキスト(pdf)

第1章　法人税
法人税の概要
利益から所得への調整項目
申告と納付
減価償却
貸倒引当金
受取配当金
寄付金

第2章　事業税
事業税

第3章　住民税
住民税

第4章　その他の税金
その他の税金

【講座収録時間】

約120分

【講座お申し込みページ】
http://elearning.co.jp/?page_id=7719

●無料体験

『税務実務入門』より、実際の講座の一部「企業の税務とは」をご覧頂けます。

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ログイン後、 「【毎週更新】eラーニング導入こぼれ話」→「【第133回】企業の税務とは」をクリックでご覧頂けます。

—（編集後記）—————————————————–

無料体験講座を聞いて頂いてお分かりの通り、須貝先生の講義はとても分かりやすいです。

「このくらいは分かっていて当然だろう」というところがなく、丁寧に説明してくださるので、どんな初心者でも本当に理解しやすいですね。

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今後も役立つコンテンツを公開して参りますので、よろしくお願い申し上げます。