こんにちは、キバンインターナショナル女子部の鈴木萌です。
FP2級に合格し、AFP認定研修つまりFPで学習したことをもとに提案書を作成し、合格するとAFP認定者としてFP協会の資格会員になることができます。
提案書を作るにあたって、現状分析に欠かせないものの一つが「キャッシュフロー表」です。
このキャッシュフロー表、ケーススタディの家族の希望も盛り込んで作成するのですが、
作ってみると、なんと老後に家計が火の車になってしまうんです笑
※上の画像はAFP提案書のキャッシュフローとは関係ありません。。
ではどうすればよいか、ということを考え、提案書に解決策を提示していきます。
解決方法は主に
・保険を見直す
・住宅ローンの繰り上げ返済
・老後の予想生活費を見直し、奥さんもパートで働いてもらう
こんな方法がとられます。
そして、個々の改善方法と、すべて改善した後のキャッシュフロー表を作って提示します。
ちなみに、実務ではその他のキャッシュフロー表を作ることもあります。
例えば世帯主が亡くなった場合のキャッシュフロー表や、
就労不能になった場合のキャッシュフロー表など、
いくつかのパターンを反映したキャッシュフロー表を作るのです。
そうすることで、より様々なリスクに備えることができます。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。
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記事の投稿者
町田 萌
学生時代にキバンインターナショナルでアルバイトをしていました。講座を活用してCFP、宅建、証券外務員の資格を取得。