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こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

FPは幅広くお金の知識を勉強します。
が、本当に実生活や実務に活かせるの？と思いませんか？
私もFPを習ったばかりの頃はそう思っていて、実際になかなか知識が実践できていませんでした。

しかし、日常にアンテナを立てていくと、FPの知識が役に立つ部分はたくさんあります。
例えば、経済のニュースにもFPの知識が役に立ったりするのです。

昨年末のニュースですがご紹介します。

日生の元営業部長、中小の退職金３２００万円不正受給に関与

　日本生命保険の５０代の元営業部長が中小企業退職金共済制度を悪用し、総額３２００万円の不正受給に関与していたことが２２日、分かった。同社は元営業部長の指示の下、組織ぐるみで不正が行われていたとみて、全容を解明した上で、元営業部長や関わった社員を処分する方針。

　同社によると、元営業部長は部の営業成績を水増しするため、平成２２～２６年に、部下の営業職員計２３人に対し、営業先の事業主らに同制度の加入を働きかけるよう指示。事業の実体がないにも関わらず、個人事業主に見立てて加入させたり、実際の雇用人数より多くの契約を結ばせたりしたほか、退職の事実がないのに退職金を受給させた。

　不正契約は計２２２人分に上り、計１４２人分の退職金が実際に不正受給されたという。
(後略)
(産経新聞　2014年12月22日付記事より)

この記事でFPに関連するのは、一見保険と思いきやライフですね。

ポイントは「中小企業退職金共済制度」です。

中小企業退職金共済制度とは、確定拠出年金の一つで、中小企業の従業員が加入する制度です。
掛金は全額事業主負担で、全額損金算入することができます。
また、掛金の一部を国が助成します。

さらに、ここからはタックスにも絡んできますが、
退職金は退職所得に区分され、退職所得の優遇措置を受けることができます。

FPを勉強するとこういった知識を得ることができますが、このニュースはその知識を悪用した例ですね。。
そして不正で得た退職金を保険に回してもらうことで営業成績を水増ししたのでしょう。。。

FPを勉強しても、このような悪用はダメですよ！

FP講座の詳細はコチラ

ドナルド松山のFP2級3級技能士講座　980円/月（税込）

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毎月第3水曜日、企業内教育にeラーニングの活用を検討している教育担当者・経営者・管理職の方を主な対象とした、ビジネスセミナーを東京の千代田区で開催しています。（学習や教育に熱心な方であれば、どなたでもウェルカムです！）

第一回は2015年2月18（水）15時から！参加費は無料！お気軽に起こしください。

●テーマ：社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
●講師：ファイナンシャルプランナー　ドナルド松山氏

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※参考：キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ（第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子（写真）など）
http://elearning.co.jp/?page_id=15331

こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

FPは幅広くお金の知識を勉強します。
が、本当に実生活や実務に活かせるの？と思いませんか？
私もFPを習ったばかりの頃はそう思っていて、実際になかなか知識が実践できていませんでした。

ここではあくまで私の見解ですが、FPの試験勉強と実務にどのようなギャップがあるかお話します。
今日は保険についてです。

私は保険のコールセンターでアルバイトをしていたのと、身近に保険会社出身の人がいるので、
FPの関連業界の中で保険業界についてはある程度語れると思います。

実生活では、まずAFPの認定を受けるために提案書を作る時に悩むところなのですが、
FPの勉強だと、保険料についての勉強が少なく、いざ保険を見ても保険料の相場がわかりにくいです。
もっとも、保険料の相場は時代によって変わりますし、
保障内容の細かな違いから保険料が変わってしまうので仕方のない部分ですが…。

FPの勉強において、法人契約の勉強以外は概ね実生活に使えると思います。
資格の勉強に加え、保険料や実際の保険商品、
それと保険業界のビジネスモデルなんかを知ると非常に役に立つのではないかと思います。
例えば最近増えた来店型保険ショップのビジネスモデルを知ると、
相談と言いつつやっぱり保険を売ろうとしていることがわかります。
来店型保険ショップの収入は保険を販売したときの販売手数料ですからね。

実務としては、保険会社の営業をしていると、約款(CFPで学習)や保険証券は正直細かく見ません。
(中には保険についてかなり無知な営業もいるので注意です…)
保険の代理店の相談を受ける、といった仕事になると約款を確認して契約の細かな部分を調べることはあるようです。

いかがでしょうか？
もちろん他にも実務で使える勉強内容もあるかもしれませんが、
私のわかる範囲でお話しました。

CFPともなると専門性が高くなりますが、2級までですと役に立つ勉強がほとんどです。
勉強したことをもとに保険のパンフレットを見るとより理解が深まりますよ。

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第一回は2015年2月18（水）15時から！参加費は無料！お気軽に起こしください。

●テーマ：社員の為の新ファイナンシャルプラニング活用法
●講師：ファイナンシャルプランナー　ドナルド松山氏

●第一回の詳細・お申し込みは下記よりお願い致します。
http://elearning.co.jp/?page_id=15499

※参考：キバンインターナショナルビジネスセミナー総合案内ページ（第2回目以降の予定や過去の勉強会の様子（写真）など）
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●FP3級講座の特徴

—講座の特徴は何ですか？

梶谷「FP3級講座の特徴は3つあります。一つ目は、なんといっても受講生からみて「分かりやすい」ことです。

FP３級では、年金、保険、金融、税金、不動産、相続など、人の誕生から亡くなった後の相続まで、お金のことを学習します。

どこを切っても初めて耳にする受講生には難しく感じます。このように幅広い範囲を扱うため、あれもこれもとツライ思いで学習する人も目に付くんですね。

そこで、これまでに受講生から受けたたくさんの質問からヒントを得て、できるだけ難しく感じない説明を心がけています。

二つ目は、試験ですから受かるのは大前提。その上で分かりやすくするため、具体例をあげたり、問いかけたり、説明の流れがとぎれないように工夫しています。

ただ、試験に受かるだけでは物足りないので、仕事や生活に実際に役立つ内容もできるだけ講義に盛り込むようにしています。

三つめは、｢元気に楽しく！」ということ。そのせいか、中には受講後に抱きついてくる方や、列を作って握手を求める方、サインを求めてくださる方などいらっしゃいます 笑。

●FP3級講座メニュー

FP3級講座は盛りだくさん。
以下のメニューとなっております。

・オリエンテーション
・金融資産運用
・リスク管理
・ライフプラニング
・不動産
・タックスプラニング
・相続事業承継
・実技試験過去問解説

FP3級に合格することはもちろん、実生活で役立つお金に関する知識が身に付きます。

メニューのタイトルだけからだと分からないかもしれませんが、たとえば、生命保険、年金、相続など、知らないと損をする知識が満載。

オリエンテーションはこちらから無料でご覧になれます。
http://fp3q.com/?page_id=11
ぜひお試し視聴してみてください。

●今週のeラーニング： クイズ「金融経済の基礎知識」

梶谷先生による「金融経済の基礎知識」診断テスト10問。
知っているようで実は知らないお金の常識。あなたは何問正解できるでしょうか！？

http://10000.bz/elw2010/
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━━（編集後記）━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

お金というのはとても大切です。
もちろん決してお金がすべてではないのですが、現実、起こっている犯罪や離婚などの理由の多くをお金が占めているそうです。

改めて、お金の知識は大切なんだな、と感じます。

年末年始と言えば、新しい勉強をはじめるのに最適な時期。
一念発起し、eラーニングではじめてみてはいかがでしょうか。
http://fp3q.com/

それでは、本年も大変お世話になりました。
よいお年を！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

今後も役立つコンテンツを公開して参りますので、よろしくお願い申し上げます。